Usa ka Sales Career sa Financial Services
Kung mahitungod sa mga pamuhunan, pagretiro, ug edukasyon sa mga bata, ang mga tawo gusto nga magtrabaho uban sa usa ka propesyonal nga tigtambag ug dili usa ka tawo nga mamaligya nga mahimong ibayad sa pagbaligya sa piho nga pamuhunan, mga pondo sa panalapi o mga stock.
Sa diha nga ang usa ka pamuhunan moadto sa habagatan, mas sayon alang sa usa ka adviser sa pagpakalma sa mga nerbiyos sa usa ka investor kay sa usa ka sales professional aron mahimo ang sama nga buluhaton.
Bisan unsa man ang mga titulo, ang matag malampuson nga Financial Adviser nakasabot nga sila adunay responsibilidad sa pagsabut sa mga uso sa merkado ug kung unsaon sa epektibong "pagbaligya" sa mga serbisyo ug mga sakyanan sa pamuhunan ngadto sa mga kustomer. Kadtong diha sa pinansyal nga natad nga dili modawat nga sila mga propesyonal sa pagpamaligya, kasagaran mahuman sa mga tahas sa analista o sa lainlaing career field.
Mga sertipikasyon
Aron ibaligya ang mga securities nga pinansyal, ang Financial Advisers kinahanglan nga lisensyado. Ang labing sagad nga gipahigayon nga mga sertipikasyon mao ang Series 6,7 ug 63. Kini nga mga sertipikasyon nagtugot sa usa ka adviser nga ibaligya ang mutual funds, annuities, bonds, mga retirement vehicles ug individual stocks. Daghang mga tigtambag naghimo usab og mga sertipikasyon sa insyurans , sama sa kinabuhi, aksidente, ug panglawas.
Advanced Certifications
Ingon nga mahagiton ingon sa mga serye nga 6,7 ug 63 nga mga eksaminasyon, kasagaran sila giisip nga entry-level certifications sa industriya sa Financial Services.
Alang sa mga nahimo sa dugay nga kalampusan nga kalampusan ingon nga usa ka tagdumala sa panalapi o tigtambag, ang padayon nga pagkat-on ug mga sertipikasyon halos obligado.
Daghang mga Financial Adviser ang nakakuha sa ilang CFA ug mga CFP certifications. Ang CFA nagbarog alang sa Certified Financial Analyst ug ang CFP mao ang Certified Financial Planner. Ang duha gipaangay pag-ayo sa mga sertipiko ug sa kasagaran wala makaangkon hangtud sa pipila ka mga tuig ngadto sa pinansyal nga karera sa pag-alagad.
Gawas niini nga mga sertipikasyon, ang uban sa pagtuon sa industriya ug pag-angkon sa ChFC, o Chartered Financial Consultant. Sumala sa eksperto sa pinansyal nga serbisyo nga si Donna Rodgers:
Ang usa ka Chartered Financial Consultant kinahanglan nga adunay labing menos 3 ka tuig nga kasinatian sa pagtrabaho sa industriya sa serbisyo sa panalapi. Ang ChFC® nag-andam sa mga propesyonal sa pagdumala sa mga panginahanglan sa mga indibidwal, pamilya ug gamay nga negosyo. Sumala sa American College, ang mga ChFC nakakuha og 51 porsyento nga labaw pa kay sa ilang mga kaedad.
Ang kita nga nag-inusara mahimong makadasig sa daghan nga makakuha niini nga sertipikasyon ug ang dugang nga benepisyo sa dugang pagtahod gikan sa mga kaubanan ug mga kustomer.
Mga Hagit ug mga Ganti
Halos matag Main Street sa Amerika adunay labing menos usa ka opisina sa pinansyal nga serbisyo, nga puno sa bisan usa ka single adviser o usa ka grupo sa mga tigtambag, aktibong nangita sa mga bag-ong kustomer ug magpabilin ang ilang mga kliyente. Kadaghanan sa matag bangko nagtanyag sa pinansyal nga mga serbisyo sama sa kadaghanan sa mga ahensya sa insurance. Idugang sa kini nga lista ang pagkabaton sa pinansyal nga mga serbisyo nga gitanyag sa mga kompanyang nakabase sa Internet ug sa dili madugay imong masabtan nga ang industriya sa Financial Services hilabihan nga competitive.
Ang lain pang hagit mao ang mando sa pagsunod sa gobyerno ug mga regulasyon nga kinahanglan sundon sa matag usa ug matag Financial Planner.
Ang pagsupak sa usa ka balaod ug ang imong mga lisensya gisuspenso o gibakwi.
Alang sa mga makabuntog sa kompetisyon, gigahin sa pag-angkon sa gikinahanglan ug opsyonal nga mga sertipiko, ug kinsa nagpahigayon sa ilang negosyo nga may integridad, ang mga ganti dili talagsaon. Ang Top Financial Planners makaangkon og ubay-ubay nga gatusan ka libo nga dolyar kada tuig, ingon man mga insentibo, mga bakasyon, ug mga gipatay nga pasidungog .
Ang karera mao ang usa sa pinakalisud nga mahimong malampuson, nga mao ang hinungdan nga labing nahunong human lamang sa pipila ka mga tuig. Ang tinuod nga mga ganti gihatag ngadto niadtong kinsa nagpabilin sa karera sulod sa 2 o labaw pa nga katuigan ug andam sa pagtrabaho sa tag-as nga mga oras ug pag-atubang sa mga bulan nga wala sa panahon hangtud nga magsugod sila pag-ani sa mga benepisyo.