Online Broker Database
Ang BrokerCheck usa ka serbisyo sa FINRA nga nagtugot sa mga tigpamuhunan sa pagsusi sa mga kaagi sa mga brokers (daghan, apan dili tanan, nga gitawag mga financial advisors niining mga adlawa) ug brokerage firms. Naglangkob usab kini sa kasayuran sa mga kanhi nakarehistro nga mga brokers; daghan niini nga mga tawo ang mahimo pa nga nagtrabaho sa mga securities o investment fields, ug busa ang kasayuran mahitungod niini mahimo nga magamit sa mga tigpamuhunan. Ang serbisyo libre, ug ang mga pagpangita sa datos mahimo nga ipahigayon pinaagi sa usa ka website.
Mga taho bahin sa Brokers
Alang sa mga brokers nga nakarehistro sa FINRA sa milabay nga 10 ka tuig, lakip na ang mga brokers nga dili aktibo karon, usa ka taho sa BrokerCheck naglangkob:
- Ang kumpleto nga datos sa broker ug sa iyang kredensyal
- Usa ka lista sa iyang kasamtangan nga mga pagpangrehistro, lisensya ug mga eksamin sa industriya ang gipasa
- Ang kasaysayan sa pagrehistro ug panarbaho: ang tanang mga kompaniya sa securities nga gitala sa FINRA kung diin siya nakarehistro ug usab, sulod sa milabay nga 10 ka tuig, tanan nga uban nga trabaho (sa sulod ug gawas sa industriya sa securities), serbisyo militar, kawalay trabaho, ug bug-os nga panahon edukasyon
- Ang pagbutyag mahitungod sa mga panagbangi sa customer, mga panghitabo sa pagdisiplina ug pinansyal nga mga butang sa rekord sa broker, bisan kon ang broker tinuod nga nakit-an nga sayop
- Ang labing bag-o nga gisumiter sa broker, kung adunay bisan unsa
Hunahunaa nga dili tanang mga aksyon ug mga alegasyon sa rekord sa usa ka broker tinuod nga nagpakita sa sayop nga buhat.
Kung ang broker wala na makarehistro sa FINRA sobra sa napulo ka tuig na ang milabay, ang bugtong kalainan sa kasagaran nga report sa BrokerCheck adunay kalabutan sa bahin nga naghisgot sa mga pagbutyag.
Naglakip kini sa piho nga kriminal, regulatory, civil judicial, o mga reklamo sa reklamo sa customer batok sa broker. Ang mga panghitabo gilakip sa taho kon ang broker mao:
- Gipailalom sa katapusang aksyon sa regulasyon
- Nakasala sa (o nangako nga sad-an o walay kontra sa) pipila nga mga krimen
- Gitugyan ubos sa sibil nga mando nga naglangkob sa mga kalihokan nga may kalabutan sa pamuhunan
- Nakaplagan sa usa ka sibil nga korte aron sa paglapas sa mga balaod o regulasyon nga may kalabutan sa pamuhunan
- Ginganlan ingon nga usa ka respondent o sinumbong sa usa ka arbitration nga aksyon o sibil nga suit nga nag-ingon nga siya naglapas sa mga pamaagi sa pagbaligya, ug naghimo sa usa ka award o paghukom sa sibil batok kaniya
Gihisgutan sa FINRA ang matag panghitabo ingon sa gitaho sa mga regulators sa securities, ang indibidwal nga broker, ug bisan unsa nga kompanya nga apil.
Mga taho bahin sa Brokerage Firms
Ang kasagarang report sa BrokerCheck sa usa ka kompaniya nga brokerage naglangkob sa:
- Usa ka kinatibuk-ang panan-awon sa lig-on ug sa kasinatian niini
- Kanus-a ug diin gitukod ang lig-on
- Ang mga tawo ug mga organisasyon nga nagdumala sa mga bahin o impluwensya sa operasyon sa kompanya
- Ang usa ka kasaysayan sa mga merger, acquisitions o mga kausaban sa ngalan
- Ang aktibo nga mga lisensya ug pagrehistro, ang matang sa mga negosyo nga gipahigayon niini ug uban pang mga detalye kalabot sa operasyon niini
- Mga pagbalita mahitungod sa bisan unsang arbitrasyon nga mga pasidungog, mga panghitabo sa pagdisiplina, ug mga butang sa panalapi sa rekord sa kompanya
Timan-i nga ang pending o dili masulbad nga mga aksyon mahimo nga ilakip, ug ang presensya sa bisan unsa nga mga aksyon dili kinahanglan nga nagpaila sa sayop nga buhat.
Mga Tinubdan sa Impormasyon
Ang kasayuran sa BrokerCheck naggikan sa Central Registration Depository (CRD), nga nag-compile sa registration ug licensing nga gisang-at sa brokerage firms ug brokers.
Ang mga regulator usab naghatag og kasayuran ngadto sa CRD mahitungod sa pipila nga mga aksyon sa pagdisiplina nga naglangkob sa mga brokers ug brokerage firms.
Currency of Information
Ang mga rehistradong brokers ug brokerage firms kasagaran kinahanglan nga mosumitir sa mga update sa CRD sulod sa 30 ka adlaw human siya makakat-on sa usa ka panghitabo. Ang BrokerCheck nagpakita sa bag-o o nausab nga data sa CRD diha-diha dayon. Ang impormasyon kasagaran dili updated alang sa mga kompaniya nga wala na makarehistro sa FINRA, o alang sa mga brokers nga wala na makarehistro sa FINRA.
Unsa ang Dili Gilakip sa BrokerCheck
Ang mga pananglitan mao ang:
- Ang mga paghukom ug mga liens orihinal nga gitaho ingon nga naghulat nga sa wala madugay natagbaw
- Mga pagbista sa pagkabangkaruta nga gipasaka kapin napulo ka tuig na ang milabay.
- Social Security Numbers
- Impormasyon sa kasaysayan sa residensyal
- Impormasyon sa pisikal nga paghulagway
Sa kinatibuk-an, ang BrokerCheck wala maglakip sa bisan unsa nga datos nga wala pa moagi sa CRD, ni kini naglakip sa kasayuran nga kanhi gihimo, apan dili na.
Ang FINRA nagtinguha sa pagpanalipod sa kasayuran sa kompidensiyal nga kustomer, dili iapil ang mga pulong nga makadaot o mapanamastamason, ug mapugngan ang kasayuran nga nagpatunghag dakung pag-ila sa identidad o mga problema sa privacy.
Mga Panugtanon nga Pagpadayag
Sa 2012, ang FINRA naghunahuna sa dugang nga pagbutyag sa BrokerCheck, sama sa:
- Mga hinungdan ug mga komento nga may kalabutan sa pagtapos sa usa ka broker
- Kasaysayan sa edukasyon
- Ang uban pang mga propesyonal nga mga ngalan, sama sa CFA o CFP
- Dugang detalye bahin sa mga reklamo sa mga negosyante batok sa mga brokers
Sa kasamtangan, ang mga panawagan gikan sa mga tigpasiugda sa mga investors nga naglakip sa mga iskor nga nakuha sa mga eksaminasyon sama sa Series 7 nga gisupak sa FINRA, ug dili kaayo popular sa mga brokers. Ang mga eksperto nga gikutlo sa The Wall Street Journal ("Pagpabilin nga Puntos: Ang mga Manlalaban sa Investor nga Push for More Disclosure sa Broker, lakip ang Grade on Exams," Mayo 29, 2012) nangutana sa paggamit sa pagtaho sa mga iskor sa pagsulay, tungod kay kini nagpakita nga wala magkauyon sa umaabot nga performance sa pagpamuhunan o kalidad nga serbisyo, ang nag-unang mga drayber sa pagkatagbaw sa mga kliyente .