Ang Basehan alang sa Pagpuy-an sa mga Account
Ang mga bangko, securities brokerage, ug asset management nga mga kompyuter sa kasagaran naghatag sa mga kliyente nga mga diskwento nga bayranan, pagpataas sa kwarta nga pondo sa kwarta ug / o mga espesyal nga mga perks base sa gidak-on sa kinatibuk-ang relasyon sa panimalay.
Sa ingon, ang pagpalambo ug pagmintinar sa lohika alang sa pagpundok sa mga account ngadto sa mga panimalay sa kliyente usa ka importante nga kalihokan. Ang mga serbisyo sa pinansyal nga mga kompaniya, ilabi na ang mga bangko ug mga broker sa securities, gibabagan sa pagsiksik sa merkado ug pagtuki sa mga customer pinaagi sa mga database nga gi-organisa sa account, dili sa kliyente o kliyente nga panimalay.
Sa pag-atubang sa taas nga mga kliyente , ang mga pamaagi nga makaila sa ilang mga kaangay nga mga awtomatikong awtomatiko, sa wala pa gipamatud-an sa mga kliyente sa ilang mga kaugalingon, sa kasagaran usa ka pamaagi aron mapabilib ang mga tawo sa sophistication sa kompaniya, ug sa ingon mapadali ang dugang nga pagpundok sa asset gikan kanila. Sa kasukwahi, ang paghangyo sa maong mga tawo sa paghimo sa ingon nga pag-ila sagad nahadlok ingon nga usa ka pagdawat sa pagkawalay alamag sa bahin sa kompanya.
Pagpangita sa Panimalay
Ang tukma nga paghubad sa usa ka panimalay nagkalainlain sa lig-on. Ang pagpalambo sa lohika alang sa pag-grupo sa mga account ngadto sa mga panimalay usa ka hiniusa nga paningkamot tali sa marketing ug information technology.
Ang mga asoy nga nahisakop sa usa ka panimalay adunay usa ka lain-laing tax identification number (o TIN). Ang TIN sa usa ka tawo usa ka numero sa Social Security (o SSN), ug sa ingon ang matag tawo sa usa ka panimalay (pananglitan, bana, asawa ug mga anak) adunay tinuud nga TIN. Kon ang usa ka sakop sa panimalay adunay usa ka negosyo o usa ka benepisyaryo sa usa ka pagsalig o kahimtang, ang matag usa adunay tinuud nga TIN.
Ang proseso sa pagpakig-uban sa daghang mga account sa usa ka indibidwal o sa usa ka panimalay komplikado sa daghang mga butang. Pananglitan, ang mga sakop sa panimalay mahimong mogamit sa lainlaing mga apelyido. Ang mga negosyo, pagsalig, ug mga kabtangan sa kahimtang adunay lainlain nga ngalan usab. Ang usa ka panimalay mahimong mogamit sa daghang mga adres, sama sa usa ka permanente nga balay, usa ka balay sa bakasyon, usa ka address sa negosyo o kahon sa post office. Ang mga kalainan sa spelling (sama sa paggamit sa mga inisyal o mga abbreviation) sa tibuok nga mga account mahimo usab nga makahimong komplikado sa sistema sa pag-grupo sa mga account ngadto sa usa ka panimalay.
Gikinahanglan ang Manwal nga Pag-abag sa mga Grupo nga Mga Account sa Mga Panimalay
Ang interbensyon sa mga manunulat pinaagi sa pinansyal nga mga magtatambag ug mga manedyer sa sanga sa bangko kanunay gikinahanglan aron sa pag-grupo sa mga account sa mga panimalay Bisan pa, ang proseso mahimong komplikado kon ang usa ka panimalay adunay mga account sa daghang mga sanga o mga buhatan, nga gisilbihan sa daghang mga financial advisors o mga bank managers kinsa wala makahibalo sa pagbungkag sa mga kliyente. Ang salabutan nga gihatag pinaagi sa mga sistema sa pagdumala sa pagkontak usab mahimong mapuslanon kaayo sa pag-link sa mga may kalabutan nga mga asoy.
Sa katapusan, bisan pa niana, ang labing maayo nga tinubdan sa kasayuran nga gikinahanglan alang sa kompleto ug tukma nga panimalay sa mga asoy nagagikan sa mga kliyente mismo. Human sa tanan, sila ang mga benepisyaryo sa mga presyo sa presyo ug mga pag-uswag sa serbisyo nga adunay mas taas nga mga tier sa mga pinansyal nga mga kabtangan o mga kita nga namugna, ug sa ingon sila adunay tin-aw nga pinansyal nga mga insentibo aron masiguro nga ang tanan nila nga mga account gilakip alang niini nga mga katuyoan.
Ang Mga Balaod alang sa mga Account sa Panimalay Mahimo nga Maorag Maayo
Kon unsa ka hugot o liberal ang mga lagda alang sa mga account sa panimalay mahimong magkalainlain kaayo sa kompanya. Samtang ang paghiusa sa mga asoy sa usa ka minyo nga magtiayon lagmit nga kasagaran, ang pipila ka mga kompaniya magdugang lamang sa mga asoy sa gagmay nga mga bata, samtang ang uban motugot sa mga hamtong nga mga bata nga idugang. O, tingali, ang paglakip sa daghang mga henerasyon sa kaliwatan nga mga kaliwat magdepende sa usa ka kaliwatan nga nagpaila sa uban ngadto sa lig-on. Pananglitan, ang usa ka hamtong nga bata tingali nagdala sa iyang mga ginikanan ngadto sa lig-on, nga nagresulta silang tanan nga balay alang sa pagpalit, pag-alagad, ug pagtuki sa mga katuyoan.
Sa pagkatinuod, nga ang posibilidad nga ang mga anak makapanunod sa tanan o kadaghanan sa mga kabtangan sa ilang mga ginikanan, ang pagsulod sa ilang mga asoy samtang sila buhi pa adunay usa ka pangatarungan niini.
Tinuod kini dili lamang alang sa mga katuyoan sa pagsulay kondili ingon usab nga usa ka mekanismo sa pag-awhag sa paghawid sa gipanag-iya nga mga kabtangan sa samang kompanya.
Usab nga Nailhan Sama sa pagkunhod, Pagkapares, Pagsusi sa Social Network, Account Linked Group.
Mga panig-ingnan sa Paggamit: Ang paghugpong nga mga account ngadto sa mga panimalay gitawag nga householding, ang pagsulod sa mga account, o ngadto sa mga account sa panimalay. Ang pagpuyo sa panimalay usa ka panig-ingnan sa usa ka matang sa pagtuki sa mga datos nga gitawag nga collapsing o matching, mga himan sa ilang kaugalingon alang sa social network analysis.