- Pagluwas alang sa pagretiro
- Pagluwas alang sa kolehiyo
- Pagluwas alang sa pagpalit sa balay o sakyanan
- Pagbadyet
- Pagkontrol sa paggasto
- Pagbayad
- Pagpuhunan
Daghang tigplano ang nagtrabaho nga gawasnon o sa gagmay nga mga kompaniya, bisan ang dagkong mga serbisyo sa kompaniya sa pinansya nagdugang sa pinansyal nga mga tigplano sa ilang mga kawani o nangusog nga ang ilang mga pinansyal nga mga magtatambag (o mga konsultant sa pinansya ) mahimong sertipikado usab isip mga financial planner.
Gg
Pangita og mga Job Openings: Gamita kini nga himan aron makit-an ang mga pagbukas nga trabaho sa uma.
Edukasyon
Ang usa ka bachelor's degree mao ang minimum nga nakab-ot nga edukasyon nga gilauman sa usa ka pinansyal nga tigplano. Ang kurso sa pinansya, accounting ug / o ekonomiya makatabang, bisan dili kinahanglan. Kinahanglan ang kusganon nga quantitative ug problem-solving skills, apan mao usab ang mga kahanas sa komunikasyon ug pagpamaligya. Ang usa ka MBA makahimo kanimo nga usa ka labi ka maayo nga kandidato sa trabaho, depende sa lig-on.
Sertipikasyon
Ang legal nga mga kinahanglanon aron molihok isip usa ka tagdumala sa panalapi magkalahi sa estado. Bisan sa mga hurisdiksiyon diin kini wala gimandoan sa balaod, ang pagpasa sa eksamin aron mahimong Certified Financial Planner (CFP) maayo kaayo. Ang titulo sa CFP nagdugang sa imong kredibilidad ug pagkamabaligya, sa mga potensyal nga mga amo ug mga kliyente.
Mga Katungdanan ug mga Responsibilidad
Ang usa ka tagdumala sa panalapi nagabulig sa mga kliyente sa pagmugna og personal nga badyet, pagpugong sa paggasto, pagtakda og mga tumong alang sa pagtipig ug pagpatuman sa mga estratehiya alang sa pagtipon sa bahandi
Mahimo siya nga magtrabaho sa relasyon uban sa mga financial advisors , investment managers ug / o mga kompanya sa mutual fund, nga gamiton kining mga espesyalista alang sa aktwal nga pagpamuhunan sa pundo sa ilang mga kliyente. Ang trabaho nagkinahanglan sa pagtuman sa kasamtangan mahitungod sa mga kalamboan sa mga pinansyal nga mga produkto , mga balaod sa buhis ug mga estratehiya alang sa personal nga pinansyal nga pagdumala, labi na mahitungod sa retirement plans ug mga estates.
Ang kalampusan usab nagkinahanglan sa katakus sa pagbaligya, sa pagbaton sa bag-ong mga kliyente ug sa pag-uswag sa bag-ong mga ideya aron mapalambo ang pinansyal nga kahimtang sa mga kasamtangan nga mga kliyente.
Kasagarang Iskedyul
Ang pasalig sa panahon daghan kaayo, nga nagsalig sa matang sa buhat nga imong gisudlan, ang imong kliyente nga load, ug ang paningkamot nga imong gibutang sa pagbaton og bag-ong mga kliyente. Busa, mahimo kini gikan sa part-time nga paningkamot nga ubos sa 40 ka oras matag semana ngadto sa usa nga labaw sa 40 ka oras. Aron mapahimutang ang mga iskedyul sa ilang mga kliyente, ang mga tagdumala sa panalapi kanunay nga magamit alang sa mga miting ug konsultasyon sa telepono sa mga gabii ug sa mga hinapos sa semana.
Unsa man ang gusto
Depende sa lig-on nga kompanya, ang usa ka tagdumala sa pinansya mahimong makatagamtam sa usa ka taas nga matang sa propesyonal nga awtonomiya. Ang trabaho kinahanglang mag-apelar sa mga nagtagamtam sa pagtudlo, tungod kay daghan sa imong mga kliyente ang mahimong walay piho nga pinansyal ug nagkinahanglan sa edukasyon sa mga sukaranan sa personal nga pinansya. Ang trabaho usab nagtanyag og oportunidad sa pagpalambo sa kinabuhi sa imong mga kliyente sa usa ka mahikap nga paagi.
Unsa ang Dili Sama
Ang mga pinansyal nga walay klaro nga mga kliyente kasagaran nagkinahanglan og daghan nga pagpanghagdaw gikan sa usa ka tagdumala sa panalapi, mahimong adunay dili makatarunganon nga mga gilauman, ug mahimong mabasol sa tigplano alang sa ilang kaugalingon nga kapakyas sa pagsunod sa mga rekomendasyon.
Ang mga tigplano mahimong mag-atubang sa mga panagbangi sa interes. Pananglitan, ang usa ka tagdumala sa panalapi sa empleyado sa usa ka kompaniya sa brokerage sa kalapasan mahimong mapugos sa pagrekomendar sa mga produkto nga pamuhunan nga dili hingpit alang sa ilang mga kliyente. Sa susama, ang mga tigplano nga nagtrabaho alang sa gagmay nga mga kompaniya nga adunay mga kasabutan sa pagdumala sa negosyo ngadto sa pipila ka mga magtatambag sa panalapi, mga tagdumala sa salapi o mga pondo sa panagsama ang nag-atubang sa managsama nga panagbangi
Salary Range
Sumala sa datos nga gihugpong sa Princeton Review, ang average nga mga sweldo alang sa mga pinansyal nga tigplano mahimong molabaw $ 100,000 alang niadtong adunay 10-15 ka tuig nga kasinatian. Apan, ang pagsugod nga bayad mahimo nga ubos sa $ 20,000. Sumala sa nahisgutan sa ibabaw, daghang mga tigplano sa panalapi ang mga nagtrabaho sa kaugalingon o nagtrabaho sa gagmay, independente nga mga grupo sa praktika. Ang mga tigplano sa niini nga mga sitwasyon mahimo nga adunay labaw nga kabilugan nga kinitaan kaysa sa mga gigamit sa mas dako nga mga kompaniya, depende sa pagbalhin sa mga kondisyon sa negosyo.